O pump and dump é um golpe já bastante conhecido e tem a ver com inflar artificial e intencionalmente o valor de um ativo, principalmente com apoio de falsas promessas para, na sequência, vendê-lo e ganhar os lucros.
Os golpes financeiros podem assumir muitas formas e são tão antigos como o próprio dinheiro em si. A digitalização das últimas décadas acabou ocasionando novos riscos e é fundamental saber se proteger.
No pump and dump de criptomoedas, tomar cuidado é mais importante ainda, já que sua natureza descentralizada e anônima coloca as cryptos no foco dos novos golpes digitais.
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Como funcionam os golpes de pump and dump de cripto?
Em primeiro lugar, um grupo de pessoas se ‘apodera’ de uma grande porcentagem de uma criptomoeda em particular. Isso é feito tanto quando os golpistas criam uma nova crypto ou quando compram grandes quantidade de alguma que já está no mercado.
Na etapa seguinte, investem em estratégias de marketing para popularizar a moeda e fazer com que muitas outras pessoas invistam nela, o que dá impulso à alta de sua cotação.
Quando consideram que já obtiveram lucro suficiente, os mentores do golpe se desfazem repentinamente de suas posições na crypto, o que leva a uma queda imediata e acentuada de sua cotação.
A consequência é óbvia: todos os que acreditaram no ativo acabam tendo um prejuízo enorme ou mesmo perdendo todo o seu investimento.
O pump and dump de criptomoedas é ilegal?
O ato de manipular investidores por meio de informações falsas é ilegal e passível de punição com multas, sanções e, inclusive, prisão.
Nos Estados Unidos, o organismo responsável por regulamentar as fraudes financeiras é a Security and Exchange Commission (SEC), que reconhece os esquemas de pump and dump como crime.
Entretanto, quando falamos de criptomoedas, é muito mais difícil aplicar as sanções e punições. Isso se deve ao fato de que, na maioria das vezes, a identidade dos golpistas não é conhecida.
Um dos casos mais emblemáticos do mercado financeiro tradicional é o de Jordan Belfort, o famoso corretor de bolsa de valores protagonizado por DiCaprio no filme “The Wolf of Wall Street”.
Na trama, o personagem convencia investidores desinformados a apostar em ações de pequenas empresas e com pouco volume.
Quando a cotação dessas ações subia por causa da demanda repentina, Belfort vendia sua participação no ativo e ficava com os lucros. Jordan, no final, se declarou culpado da fraude e foi sentenciado a quatro anos de prisão e a pagar uma multa de 110 milhões de dólares.
No filme, a abordagem dos potenciais investidores era toda feita de forma individual. Um agente ligava por telefone para cada uma das pessoas e lhes falava de uma “nova oportunidade de investimento”.
Hoje em dia, os estafadores não precisam ligar para ninguém. A internet ajuda a atingir milhões de indivíduos, sem exigir muito esforço para que isso aconteça.
Como o pump and dump em cripto costuma acontecer?
A definição de pump and dump ou, melhor dizendo, a forma como esse golpe acontece, mudou muito durante o passar dos anos. Fraudes também evoluem e precisam se adaptar às constantes mudanças do mercado.
De fato, no bull market de 2017, com a popularização das Initial Coin Offerings (ICOs), essa era a melhor forma de executar um pump and dump.
Sobre o modus operandi, funcionava assim:
- Criavam um whitepaper detalhando o incrível potencial de um novo protocolo que entraria no mercado.
- Executavam uma campanha de marketing para dar visibilidade ao projeto tão inovador.
- Faziam uma ICO e vendiam os tokens do projeto.
- Uma vez que o dinheiro tinha entrado, abandonavam o projeto e desapareciam.
Como não cair em um pump and dump?
O mundo crypto é cheio de detalhes que nem todo mundo conhece. E não estamos falando somente de aspectos técnicos. Abaixo, listamos algumas dicas para você não cair em scams de pump and dump:
#01 Cuidado com o F.O.M.O
Não se deixe levar pela ansiedade ou sentimento de que está ficando de fora de algo com potencial. Aliás, isso tem nome: FOMO (Fear Of Missing Out).
É uma sensação comum quando entramos em bull markets e vemos que alguns ativos valorizam 1000% de uma hora para outra. Quem ia querer perder uma oportunidade assim?
Aqui, é importante ficar atento a publicidades que prometem retornos exorbitantes em pouco tempo. Se algo te incita a agir rápido e sem pensar, pare e reflita se não há algo errado nisso.
#02 Cheque tudo em fontes confiáveis
Outra prática comum no pump and dump é incluir grandes empresas como parceiras do projeto, isso é feito principalmente nas campanhas publicitárias. Que o “projeto tal tem apoio de tal exchange” ou coisas do tipo.
Para checar essa informação, procure matérias nos meios da empresa citada que confirmem a associação: comunicados, anúncios ou qualquer outro conteúdo oficial.
Por exemplo, há cerca de uma ano, difundiram a informação de que a Wallmart ia aceitar pagamentos com Litecoin. Essa info foi, inclusive, difundida por grandes meios de comunicação e fez com que o preço do LTC subisse mais de 20%.
Horas depois, a Wallmart desmentiu a informação.
#03 Cuidado com mensagens não solicitadas
Quem faz parte de comunidades crypto e é ativo em redes como o Twitter, Telegram e Discord costuma receber mensagens diretas de desconhecidos.
A maioria fala de plataformas de investimentos que dão altos retornos ou de projetos que ainda vão bombar. Não precisamos nem dizer que 99% dessas mensagens são golpes.
#04 Cuidado com grupos de pump and dump
Por mais surpreendente que possa parecer, existem grupos completamente dedicados a pump and dump de diferentes moedas.
Nestes ambientes, costumam estimular as pessoas a comprar tal crypto porque estão a ponto de promovê-la e você pode ganhar 300 ou 400%.
Além de antiéticos, é tudo falso. Nesses casos, são os próprios integrantes do grupo que estão causando o aumento da cotação e o preço vai derreter assim que os organizadores do grupo se desfaçam de suas posições na crypto em questão. Fique atento, informe-se sobre cada projeto em que tem vontade de investir e, para continuar aprendendo tudo sobre o mundo crypto, continue navegando pela nossa Wiki!
