O que é ICO de criptomoedas? Conhecida como oferta inicial de moedas, ou Initial Coin Offerings em inglês, é um modelo de venda ao público (crowd sale) comum no universo blockchain.
Em outras palavras: ICO em criptomoedas é uma forma de financiamento em grupo que tem o objetivo de arrecadar recursos para o desenvolvimento de um projeto ou produto.
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Significado de ICO na prática
A ideia de uma ICO em crypto é pré-comercializar uma moeda ou tokens de um projeto de blockchain.
Alguém oferece algumas unidades da nova criptomoeda, token ou outros tipos de criptoativos em troca de outras cryptos como BTC, ETH, SOL, etc.
Uma ICO de criptomoedas permite que pessoas ou organizações consigam “liberar” seus tokens de uma forma mais rápida e fácil, e assim levantar os recursos necessários para as etapas seguintes de seus projetos.
Em resumo: uma pessoa financia uma ideia com a promessa de benefícios futuros.
Se o montante arrecadado atende a necessidade mínima estabelecida pelo projeto, os novos tokens são distribuídos entre os participantes da ICO e ganham liquidez no mercado crypto.
O mais comum é que essa entrada para os mercados seja acompanhada do aumento da cotação da crypto em questão.
Igualmente, há outras formas de participar de projetos de novas criptomoedas, que seguem modelos diferentes e são bastante interessantes para diversificar seus canais de investimentos. Sobre isso, você pode dar uma olhada no post sobre IFOs (initial Farm Offering) depois que terminar a leitura por aqui.
Como funciona uma ICO de criptomoedas?
No mundo das criptomoedas, uma ICO seria o equivalente a uma IPO (Initial Public Offering), do mercado tradicional.
Nas IPOs, uma empresa de capital privado coloca suas ações à venda na bolsa de valores para captar novos recursos em troca de ações da companhia.
➡️ O modelo ICO parte do mesmo princípio. Neste tipo de oferta inicial, os responsáveis pelo projeto abrem a possibilidade para que as pessoas que acreditem que a oportunidade pode ser rentável e, com isso, apostem na iniciativa.
Para participar de uma ICO, você precisa ter criptomoedas para investir. Quando a primeira rodada de lances termina, podem acontecer duas coisas:
- Se a ICO foi um sucesso, os novos tokens são distribuídos entre os investidores
- Caso contrário, os recursos investidos voltam para as mãos de seus donos originais.
Uma ICO, quando desaparece, pode ter enfrentado dificuldades técnicas de desenvolvimento ou por questões financeiras (como não atingir os valores mínimos de arrecadação).
Mas também é possível que tudo não passasse de um scam, ou em bom português: um tremendo golpe. Para se prevenir deste tipo de situação e prejuízo, vamos dar uma olhada primeiro no que são whitepapers e porque eles são tão importantes.
O que é um whitepaper?
Um whitepaper é um raio-x completo de um projeto. Antes de entrar para uma ICO de criptomoedas, é fundamental dedicar o tempo necessário à leitura desse documento.
Nele, devem figurar os antecedentes, estratégias, preocupações e o cronograma de implementação de qualquer tipo de projeto relacionado à nova blockchain. Outros dados importantes são:
- roteiro de implementação e ficha técnica;
- marca que identifique o projeto
- canais de publicidade
- necessidades específicas do projeto;
- como serão resolvidos os possíveis problemas que surjam;
- quantidade de tokens;
- análise da concorrência e diferenciais da iniciativa.
Leia os whitepapers com muita atenção. Empresas que não disponibilizam esse documento ou se recusam a apresentá-lo não são de confiança e é melhor evitá-las. O mais provável é que se trate de um scam.
Uma ICO tem que ser o mais transparente possível e entregar todas as informações necessárias para que os futuros investidores se sintam seguros. Afinal de contas, quanto mais recursos alguém invista, mais tokens recebe se o projeto for pra frente.
O que são Scams de ICOs?
ICOs são tanto uma oportunidade para ter excelentes retornos financeiros como uma porta para fraudes ou desrespeito a leis.
De fato, menos da metade das ICOs sobrevivem depois de 4 meses de sua oferta.
E como não existe um marco regulatório bem definido para elas, e a maioria acontece sem que possam ser controladas: as ICOs são um gancho quase perfeito para fraudes.
Um scam de ICO é um tipo de exit scam, uma forma de golpe na qual o projeto deixa a arrecadação de recursos dos novos clientes e investidores aberta, mas não devolve nenhum tipo de produto em troca.
O mais comum é encontrar casos nos quais os golpistas comunicam o fracasso da iniciativa e, no final, não devolvem os recursos investidos.
Também acontece do projeto desaparecer “do nada” e todos os seus canais de comunicação serem excluídos (Discord, redes sociais, página, etc).
Mas ainda há casos onde a fraude se estende a pedidos de informações confidenciais, dados bancários e até mesmo fotos. Então, fique muito, muito atento.
Como identificar um ICO scam?
Como comentamos antes, num mundo ideal, se o projeto não dá certo, os investimentos são devolvidos aos usuários que apostaram na iniciativa,
Mas como um golpe não respeita regras, fique atento a questões como:
- Mensagens ou comunicações por e-mail e telefone que notificam o sucesso do projeto e pedem para você confirmar seus dados para receber sua contraparte.
- Landing pages e formulários falsos, idênticos aos dos projetos reais, nos quais você informa seus dados. Sempre confira a URL da página onde você se encontra e verifique se é um servidor seguro (SSL).
- Alertas e pop-ups que te mandam a outras páginas. Pode ser que seja alarmes falsos ou mesmo que o endereço, ainda que oficial, tenha sido hackeado e, suas informações, substituídas.
- Promessas de ganhos exorbitantes são um sinal vermelho de scam. Todo mundo sabe que o mercado crypto não garante riqueza, mesmo que ela possa chegar até você.
- Previsões de preço em x meses. Se alguém disser algo como “nossa crypto vai valer 1 USD daqui a 6 meses”, caia fora.
O ideal é que exista um marco legal e regulatório que considere toda e qualquer grey area ou não deixe lugar para ambiguidades.
Como evitar um ICO scam?
Ficou interessado em um projeto? Começou a pensar no futuro, nos lucros e benefícios? É exatamente nesse momento que você precisa pensar com calma e conferir toda uma série de informações sobre a ICO de criptomoedas:
- Cheque se a página do aplicativo é oficial.
- Acompanhar as notícias sobre o projeto.
- Ler o documento técnico em sua íntegra e verificar se todas as informações necessárias para tomar a sua decisão estão presentes.
- O whitepapper ideal mostra quem são os membros da equipe.
- Ative seu modo stalker: pesquise, confira em redes sociais e pergunte opiniões de outras pessoas: seja um Sherlock Holmes do mundo crypto.
É preciso ficar muito atento. Sim, as ICO de criptomoedas são uma excelente forma de construir bons investimentos, mas também há muitas pessoas que, por falta de conhecimento, acabam caindo em golpes dos mais variados tipos.
ICOs de criptomoedas que deram certo e alguns scams
De 2014 a 2021 foram feitas mais de 15 mil ofertas. Naturalmente, como comentamos, nem todas deram certo, mas algumas seguiram adiante e fazem parte das opções de crypto disponíveis até hoje. Confira algumas que se deram bem:
Ethereum (ETH)
O ano era 2014 e o que viria a se tornar a segunda maior criptomoeda do mundo fez ainda mais e mudou a forma como uma ICO é realizada. A Ethereum nasceu e facilitou a criação de novas ICOs de ativos digitais, o que pavimentou a estrada para a criação de praticamente todo tipo de token.
Nxt (NXT)
A ICO da NXT ficou famosa porque foi uma das que deram mais lucro para seus investidores em toda a história das criptomoedas. No momento de lançamento, em 2013, seu token valia nada mais do que 0,0000168. Que colocou somente alguns dólares ficou milionário até o final do mesmo ano.
Mas como nem tudo são flores, o dark side das ICOs também tem seus antagonistas de peso na história crypto. Abaixo, você confere algumas das maiores fraudes do universo blockchain.
Pincoin e iFan
Duas ICOs de iniciativa da mesma companhia, a Modern Tech, que tinha sede no Vietnã, enganou mais de 30 mil pessoas e desapareceu com 660 milhões de dólares no bolso. Um dia, tinha escritórios cheios de funcionários, no outro, investidores se manifestavam do lado de fora de salas vazias.
OneCoin
Um esquema pirâmide de nível global, a OneCoin foi uma cryptomoeda de blockchain privada que chegou a criar uma plataforma de aprendizagem sobre criptoativos. A OneCoin nunca foi listada (fora de seu ecossistema) e fala-se sobre cerca de 20 bilhões de dólares que simplesmente desapareceram.
Como você pode ver, tem de tudo no mundo crypto e as oportunidades podem ser tanto para o bem como para o mal. O mais importante é que você estude muito sobre os projetos para evitar ter dor de cabeça e prejuízos.
E como conhecimento depende de estudos, leitura e dedicação, continuem navegando por nossa wiki para aprender mais e mais sobre o mundo das criptmoedas!
